ちま夫@IT屋おじさん

ピーク過ぎた感のあるIT屋のおじさんです。IT関係や節約関係などを、のんびりと書いてみたいと思います。

【つみたてNISA】運用実績 2020/3/10

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こんばんわ、ちま夫です。

 

2019年1月より楽天証券でつみたてNISAを始めた投資初心者です。備忘録兼ねて運用実績をブログで公開します。 

 

2020年3月10日時点の運用実績は、実際の投資合計金額「278,000円」に対してトータルリターンは「-18,345円」となりました。

あぁぁぁ~大幅マイナスですぅぅ~

 

3月9日の市場動向はトリプルパンチだったようです。

 

読売新聞からの抜粋です 

さらに、この日は原油の大幅安といった要因も重なった。

新型コロナウィルスの拡大で原油需要の低迷するとの見通しから、サウジアラビアなどが加盟する石油輸出機構(OPEC)とロシアなどの非加盟国が6日、原油の減産を巡る協議をしたが、決裂した。原油が供給過多になるとの見方が強まり、原油価格は急落した。

原油価格の下落は、産油国の投資資金が株式市場から流出することにつながりかねないとの懸念から、投資家心理が急速に悪化した。

日本株にとっては、新型コロナウィルスによる世界的な株安と円高、原油安のトリプルパンチとなった

 

 

私は今までつみたてNISAの購入を、毎日購入方式(マネーブリッジを設定して楽天証券と楽天銀行を連携)で購入していました。理由はハッピープログラムのステージをスーパーVIPにしたかったからです。

 

ですが、2019/6に楽天銀行ハッピープログラムのポイント獲得条件が変更されましたので、マネーブリッジ設定は2019/7で終了し、2019/8からクレジット払い(毎月1回)に変更しました。

www.rakuten-bank.co.jp

 

 

保有商品

 

私が投資している商品は下記になります。2019/8からクレジット払い(毎月1回)の購入に変更しています。

商品名 毎月の購入金額
楽天・全米株式インデックス・ファンド 10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 5,000円
レオス-ひふみプラス 5,000円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 500円(ポイント投資)

 

 

2019/6以前(青字部分)は、毎月の実際の投資金額とマネーブリッジで獲得した楽天スーパーポイント数です。

※土日以外の祝日やファンド固有の休日などがあるので、20,000円未満になる月が多いです。

年月 投資金額 楽天スーパーポイント獲得数
2020年3月 20,000円(+500円) 200
2020年2月 20,000円(+500円) 200
2020年1月 20,000円(+500円) 200
2019年12月 20,000円 200
2019年11月 20,000円 200
2019年10月 20,000円 200
2019年9月 20,000円 200
2019年8月 20,000円 200
2019年7月 7,000円 -
2019年6月 19,500円 165
2019年5月 18,000円 135
2019年4月 18,500円 174
2019年3月 20,000円 198
2019年2月 17,500円 175
2019年1月 16,000円 45

 

運用実績

 

2020年1月9日時点の運用実績です。冒頭にも書きました通り、実際の投資合計金額「278,000円」に対してトータルリターンは「-18,345円」となりました。

今月もプラス維持です!

 

下記のグラフは楽天証券のグラフです。楽天証券のサイトは、初心者にも比較的親切な(解りやすい)作りになっている印象です。

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